III pakopos fondas
„SEB index. Klimato ateitis“
Kaupkite lėšas savo ateičiai palankiausiomis rinkoje sąlygomis - mažiausi III pakopos pensijų fondo valdymo mokesčiai Lietuvoje
Iki pensinio amžiaus liko daugiau negu 15 metų
Priimtini trumpalaikiai didesni rinkų svyravimai ir suprantama, kad ilgalaikių akcijų rinkų grąža susijusi su didesne rizika
Investuojama į pasaulinius indeksų fondus, sekančius indeksus, kurių pagrindinis tikslas yra sumažinti anglies dvideginio emisiją ir sušvelninti neigiamą klimato kaitos poveikį
Iki 100 proc. fondo turto investuojama į pasaulio įmonių akcijas
Investavimo strategija
Tai didelės rizikos fondas, kurio tikslas yra investuojant į pasyvias investavimo priemones (indeksinius fondus ir fondus, kurių vienetais prekiaujama biržoje) ir patiriant kuo mažesnes fondo valdymo sąnaudas gauti grąžą, kuri būtų artima lyginamojo indekso grąžai. Siekiant didelės ilgalaikės grąžos, visas fondo turtas yra investuojamas į pasaulio įmonių akcijas prisiimant ir visą šios turto klasės riziką.
Kitas fondo tikslas – prisidėti prie perėjimo prie mažo anglies dioksido kiekio technologijų ekonomikos ir sumažinti investicijų neigiamą įtaką pasaulio klimato pokyčiams. Šiam tikslui pasiekti fondui yra atrenkamos tokių įmonių investicijos, kurios veikloje nuolat mažina išmetamą anglies dioksido kiekį, taip prisidedant prie ilgalaikių pasaulinio atšilimo valdymo tikslų įgyvendinimo. Taip pat siekiama, kad būtų skatinami ir kiti teigiami aplinkosaugos, visuomenės gerovės ir gerosios valdysenos veiksniai.
Šis fondas investuoja į indeksinius fondus, turinčius 8 ir 9 straipsnio kvalifikaciją pagal SFDR. Pirmenybė teikiama aukštus aplinkos apsaugos, socialinių arba įmonių valdymo
standartus atitinkančioms investicijoms.
UAB „SEB investicijų valdymas“ informacija apie atsakingą investavimą (PDF)
Pagrindinės informacijos dokumentas (PDF)
Išsami fondo informacija ir rezultatai
Informacija apie tvarumą
Valdymo įmonė UAB „SEB investicijų valdymas"
SEB Index. Klimato ateitis
Jūsų pensija gali padėti kovoti su klimato kaita
- Fondo tikslas - investicijos mažinančios anglies dvideginio emisiją taip siekiant mažinti klimato pokyčio riziką
- Siekiama, kad bendra fondo sudėtyje esančių įmonių išskiriama anglies dvideginio emisija būtų bent 30% mažesnė lyginant su įprastu pasaulio akcijų indeksu
Siekiama, kad ateityje dekarbonizacijos tendencija nuolat mažėtų
Fondo sąnaudos
| Turto valdymo mokestis* | 0.39% |
| Įmokos mokestis | nėra |
| Fondo keitimo mokestis | nėra |
| Sutarties nutraukimo mokestis** | nėra |
| Faktinės fondo išlaidos per metus | 0.2% |
| Depozitoriumo mokestis | ≤0.1% |
*Metinis mokestis apskaičiuojamas nuo pensijų sąskaitoje esančių lėšų vidutinės metinės vertės.
Pavyzdžiui, jei pensijų sąskaitoje buvo 300 Eur, o turto valdymo mokestis yra 0,39 proc., tai per metus išskaitoma 1,17 Eur. Kadangi mokestis apskaičiuojamas kiekvieną darbo dieną, laikant, kad yra 253 darbo dienos per metus, kasdien jis yra 1/253 dalis metinio mokesčio, t. y. vidutiniškai apie 0,01 Eur kiekvieną darbo dieną.
** Papildomi sutarties mokesčiai netaikomi, tačiau iš išmokamos sumos gali būti išskaičiuojamas gyventojų pajamų mokestis.
Iš pensijų turto dengiamos faktinės išlaidos: vertybinių popierių sandorių mokesčiai, valiutos keitimo mokesčiai, audito išlaidos. Šios išlaidos per metus negali viršyti nurodyto procento nuo pensijų fondo valdomo turto vertės.
Informacija apie kitų investicijų valdymo įmonių taikomus mokesčius teikiama Lietuvos banko svetainėje.
Galimybė susigrąžinti iki 300 Eur per metus
Norėdami gauti tikslesnius skaičiavimus, pateikite asmeninę informaciją. Atkreipkite dėmesį, kad pateikta informacija apie mokesčius yra pagrįsta šiuo metu galiojančiais norminiais teisės aktais, o mokesčių teisės aktai laikui bėgant gali būti keičiami. Kiekvienu konkrečiu atveju mokestinis rezultatas gali skirtis. Apskaičiuota vertė yra preliminari, o galutinė suma bus apskaičiuota, kai pateiksite GPM deklaraciją. Norėdami susigrąžinti pajamų mokesčio lengvatą, turite pateikti GPM deklaraciją.
Sudarius naują investicinio gyvybės draudimo arba III pakopos pensijų kaupimo sutartį iki 2024 m. gruodžio 31 d., galėsite naudotis GPM lengvata ir susigrąžinti iki 300 eurų kasmet dar 10 ateinančių metų. GPM lengvata taikoma ne daugiau kaip 1 500 Eur per vienus metus sumokėtoms įmokoms į II ir III pakopos pensijų fondus ir / arba pagal investicinio gyvybės draudimo sutartį bei bendra atimamų išlaidų suma negali viršyti 25% Jūsų gautų apmokestinamųjų pajamų per kalendorinius metus. Naujoms investicinio gyvybės draudimo arba III pakopos pensijų kaupimo sutartims, sudarytoms nuo 2025 m. sausio 1 d. GPM lengvata nebus taikoma.
III pakopos pensijų išmokos
Teisę gauti pensijų išmoką įgyjate sulaukę amžiaus, kuris yra penkeriais metais trumpesnis už nustatytą senatvės pensijos amžių. Sukauptų lėšų išmokėjimo būdą pasirenkate patys.
- Galite pasirinkti sukauptų lėšų išmokėjimo būdą: vienkartinė išmoka arba pasirinkto dydžio periodinės išmokos.
- Turite galimybę nenutraukus sutarties pasiimti dalį lėšų praėjus dvejiems metams nuo sutarties pradžios paliekant ne mažiau negu 500 Eur sukauptą sumą.
Teisę gauti pensijų išmoką įgyjate sulaukę amžiaus, kuris yra penkeriais metais trumpesnis už nustatytą senatvės pensijos amžių. Sukauptų lėšų išmokėjimo būdą pasirenkate patys.
Kodėl kaupti pensijai verta rinktis SEB?
Didelis pensijos kaupimo būdų pasirinkimas
Kaupiamas lėšas investuoja ilgametę patirtį, aukštą kvalifikaciją turintys investicijų specialistai
Tvarios investicijos ir konkurencinga investicijų grąža
Patogus paslaugų tvarkymas interneto banke ir vertingi ekspertų patarimai
Daugiau apie III pakopos fondus
Norite pasitarti pensijos kaupimo klausimais?
- Apžvelgsime Jūsų finansinę padėtį ir tikslus, patarsime ir rekomenduosime sprendimus
III pakopos pensijų fondus valdo UAB „SEB investicijų valdymas“.
Tai yra reklaminio pobūdžio informacija, kuri negali būti interpretuojama kaip asmeninė rekomendacija, nurodymas ar kvietimas kaupti lėšas čia minimuose pensijų fonduose ir negali būti jokio vėliau sudaryto sandorio pagrindas ar dalis. Nors turinys yra pagrįstas šaltiniais, kurie laikomi patikimais, SEB bankas, „SEB Life and Pension Baltic SE“ Lietuvos filialas ir UAB „SEB investicijų valdymas“ nėra atsakingi už netikslumus ar nuostolius, kurių gali atsirasti, jei investavimo sprendimai priimami remiantis tokia informacija.
Pensijų kaupimo bendrovė negarantuoja pensijų fondų pelningumo. Kaupdami lėšas III pakopos pensijų fonde, Jūs prisiimate investicijų grąžos riziką. Ateityje rezultatai gali skirtis nuo anksčiau buvusių rezultatų. Investicijų vertė gali kilti ir kristi. Jūs galite atgauti mažiau, negu būsite investavę.
Jūs esate atsakingi už priimtus investavimo sprendimus, todėl, prieš juos priimdami, turėtumėte susipažinti su išsamia informacija, pasirinkto pensijų fondo investavimo strategija, fondo taisyklėmis ir patys ar padedami konsultantų įvertinti riziką, kad, esant infliacijai ar valiutų kursų pokyčiams, pasikeitus rinkos palūkanų normai ar įvykus tam tikriems įvykiams, kurie nepriklauso nuo UAB „SEB investicijų valdymas“ valios ir veiksmų, gali sumažėti Jūsų investicijų vertė.
Už pensijų kaupimą imami administravimo mokesčiai. Informacija apie visų pensijų kaupimo bendrovių taikomus mokesčius pateikiama Lietuvos banko interneto svetainės tinklalapyje.
